ARERO – Der Weltfonds: Es gibt Produkte die man kauft weil man sie kaufen muss. Und es gibt Produkte die man kauft weil sie wirklich gut sind. Der ARERO gehört für mich zur zweiten Kategorie – und das sage ich als jemand der sonst wenig von aktiv verwalteten Fonds hält.
Er war mein erstes Investmentprodukt. Mein erster Sparplan. Und ich halte ihn bis heute in meinem privaten Portfolio.
Was steckt hinter dem Namen?
ARERO steht für Aktien, REnten, ROhstoffe – die drei Anlageklassen die der Fonds kombiniert. Die Aufteilung ist fix und wissenschaftlich begründet: 60% Aktien, 25% Renten und 15% Rohstoffe. Fondsweb
Entwickelt wurde das Konzept von Professor Martin Weber von der Universität Mannheim – einem der renommiertesten Finanzforscher Deutschlands. Die Idee dahinter ist simpel: Wer breit streut, schläft besser. Und wer das automatisch macht ohne ständig einzugreifen, macht langfristig weniger Fehler als jemand der ständig umschichtet.
Was macht den ARERO besonders?
Erstens: drei Anlageklassen in einem Produkt. Wer den ARERO kauft hat mit einem einzigen Kauf Aktien aus aller Welt, europäische Staatsanleihen und Rohstoffe im Depot. Kein Aufwand, keine separaten Käufe, keine Frage welche Gewichtung richtig ist.
Zweitens: automatisches Rebalancing. Zweimal im Jahr – jeweils im Mai und November – werden die Anlageklassen automatisch auf ihre ursprüngliche Gewichtung zurückgesetzt. Das passiert ohne dass du etwas tun musst. Wer das selbst machen würde, zahlt Ordergebühren und braucht Zeit. Der ARERO macht es für dich.
Drittens: steuerliche Optimierung für Deutsche. Der Fonds ist so konstruiert dass er die steuerliche Teilfreistellung von 30% nutzt – das bedeutet ein Teil der Erträge bleibt steuerfrei. Das klingt technisch, macht aber über die Jahre einen spürbaren Unterschied.
Viertens: faire Kosten. Die laufenden Kosten liegen bei 0,50% pro Jahr. Für einen reinen Welt-ETF ist das teuer. Für einen Fonds der drei Anlageklassen kombiniert, automatisch rebalanciert und steuerlich optimiert ist – fair.
Die ehrliche Kritik
Es wäre unehrlich diesen Artikel ohne Kritik zu schreiben.
Der ARERO hat in den letzten Jahren schlechter abgeschnitten als ein reiner Aktien-ETF. Das liegt nicht daran dass er schlecht ist – sondern daran dass Aktien in diesem Zeitraum extrem gut gelaufen sind. Die 25% Anleihen und 15% Rohstoffe haben die Aktienrendite gedämpft. Wer nur auf maximale Rendite aus ist, fährt mit einem reinen MSCI World ETF besser.
Aber darum geht es beim ARERO nicht. Er ist nicht für Menschen die die maximale Rendite wollen – er ist für Menschen die ein solides, diversifiziertes Portfolio wollen ohne sich ständig darum kümmern zu müssen. Das ist ein völlig anderes Ziel. Und für dieses Ziel ist er sehr gut.
Dazu kommt: Die feste Aufteilung von 60/25/15 passt nicht für jeden. Wer keine Anleihen will oder Rohstoffe ablehnt, sollte sich das zweimal überlegen. Der ARERO lässt sich nicht anpassen – man nimmt ihn so wie er ist.
Für wen ist der ARERO geeignet?
Für Einsteiger die nicht viel Zeit investieren wollen und trotzdem vernünftig aufgestellt sein möchten. Für Menschen die sich über Rebalancing keine Gedanken machen wollen. Für alle die ein einziges Produkt suchen das „einfach läuft.“
Ich empfehle ihn nicht weil ich Provision dafür bekomme – ich bekomme keine. Ich empfehle ihn weil er mich zum Investor gemacht hat. Manchmal reicht das als Begründung.
ISIN: LU0360863863 | WKN: DWS0R4
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Was ist der ARERO Weltfonds?
Der ARERO Weltfonds ist ein Mischfonds der automatisch in drei Anlageklassen investiert – 60% Aktien, 25% Anleihen und 15% Rohstoffe. Er rebalanciert zweimal jährlich automatisch und ist steuerlich für deutsche Anleger optimiert.
Wie hoch sind die Kosten des ARERO?
Die laufenden Kosten liegen bei 0,50% pro Jahr. Für einen Fonds der drei Anlageklassen kombiniert und automatisch rebalanciert ist das fair – verglichen mit aktiv verwalteten Fonds sogar günstig.
Ist der ARERO besser als ein ETF?
Das kommt auf das Ziel an. Wer maximale Rendite will ist mit einem reinen Aktien-ETF besser beraten. Wer ein breit diversifiziertes Portfolio ohne Aufwand sucht, für den ist der ARERO eine sehr gute Wahl.